信用证软条款及其对策分析
目 录
1 引言1
2 信用证软条款概述1
2.1 信用证软条款的定义1
2.2 信用证软条款的识别2 3 信用证软条款的现状分析3
3.1 案例分析3
3.2 信用证软条款的类型6
4 信用证软条款的原因分析8
4.1 信用证软条款形成的主观原因8
4.2 信用证软条款形成的客观原因10
5 对策分析10
5.1 防范措施10
5.2 补救措施12
结论14
致谢15
参考文献16
1 引言
近些年来，信用证软条款问题如雨后春笋在国际经济贸易中层出不穷，人们对此的关注度加大。自1993年起，国际贸易中因为信用证软条款问题所造成的经济损失高达数千万美元，这使得国际经济贸易的正常秩序和顺利发展收到了严重阻碍，相关部门和司法机构不得不对其加强重视与控制。在过去的十年中，业内学者以及专业人士在信用证软条款方方面面的意见众说纷纭，可惜的是并没有明确提出完全解决该问题的方法,国际商会在UCP600中对此问题的界定也是有点模糊。因此,只有从信用证软条款的危害入手以其为“桥梁”，研究其特点分析其原因进行更进一步的调查,才能找出可行的解决办法,使得风险降低至最低。信用证支付方式伴随着软条款的产生，所造成的影响使得其在国际商贸结算中的地位有所下降。一方面，深入了解信用证软条款问题的诸多方面后，可以进一步的想出好的解决的方案，卖方权益得到保证，买卖双方公平性获得对等。另一方面，及时防范信用证软条款问题的发生，也有利于保护信用证支付方式的安全性[1]。
2 信用证软条款概述
2．1 *好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5`1^9`1^6^0`7^2#
信用证软条款的定义
国际贸易中对关于信用证软条款的定义并没有做出很明确的规定，国际商会在此方面的定义也模糊不清，所以这就造成了当前国际经济贸易中出现“百家争鸣”的现象。
关于信用证软条款国内对其定义主要的有以下几种。
第一种观点认为，此类条款是在信用证中强加入与生效条件有关的条款，再则是规定了出口商在单据取得方面必须一丝不苟的进行配合，如此一来贸易的主动权就掌握在了进口商的手中，出口方处于弱势方一但单证方面出现问题就得承担责任。
第二种观点觉得，信用软条款就是一种“陷阱条款”，这是信用证申请人不择手段为了取得贸易的主动权，而刻意在某些条款中设置的陷阱。
第三种观点则是认为，该软条款在不可撤销的情况下，银行想要逃避第一性的付款责任，从而在其中设置了一定的软条款，银行刻意免责。
本文对信用证软条款的定义归根起来就只有一条，那就是有利于买方而受益人无法满足信用证条件。
2．2 信用证软条款的识别
在实际的国际经济贸易中很难把握信用证软条款问题，该问题涉及面过于宽广，因此对该类条款进行一定科学依据上的认定与分类尤为困难。根据现有的研究来看，可以知道，研究者对其识别的态度并不是特别认真，很多人勉强地把其识别和分类一致对待，这对其问题的预防与处理极为不利。事实上分类和其识别还是有所不同，对信用证的软条款的识别，必须根据其条款的各各方面进行分析。对信用证的整个流程进行主客观的分析和判断，这样才能得到科学的识别方法。
识别的方法种类多样。每一种都单独的从一个角度提出了自己的意见。本篇论文中关于信用证软条款的识别方法给出了以下几种：目的识别、矛盾识别、生效环节识别、商检环节识别、单据环节识别等。本人认为目的识别，是指在多种信用证软条款中，对每一个信用证条款的真实目的及其功能进行分析，把其中属于信用证不符的支付惯例查找出来，受益人权益受限，负担增加，这样一来受益人就无法提交相符单据或者无法满足信用证中的某些条款。或者提出要求信用证中必须提供领事发票，假设出口方在该国没有领事驻地，就不可能完成其苛刻的要求，退一步说，出口商就算可以去外地办理但是由于交易时间上的仓促，这就造成了问题；本文觉得矛盾识别说的是找出信用证条款中前后有矛盾的条款，信用证本身就规定要求单单一致，一旦发单据前后矛盾此时信用证毫无疑问的无法生效，尽管受益人努力想要完成单证一致使出浑身解数却也是不可能做得到，那样一来收汇就成了一个很严重问题。又比如，在信用证运输条款中加入这样的规定，要求提供海运提单的同时，却又要求提供海运陆联运单，很明显这是自相矛盾的要求，二者怎样都不可能同时存在。受益人在此想要做到单证一致无异于比登天还难；本文认为生效环节识别就是，通过判断其信用证中的规定条款以此为依据来决定信用证是否能够生效。稍微了解一下就可以发现在正常情况下，信用证开出的那一刻就已经生效具有法律效力，其是独立于合同之外的文件，一旦开立不受合同限定对信用证的当事人具有约束力，进口商或开证行规定此类生效条件，这些条件由进口商或开证行牢牢把握。比如，在信用证中规定出口方只有收到进口方的授权书之后，信用证才可以生效。又或者在其中规定，只有取得进口许可证之后，信用证才能生效；信用证暂不生效，生效时间由银行另行通知；信用证规定提供某类签字证明或者 *好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5`1^9`1^6^0`7^2#
质量检验合格证书才能生效等等。本文认为商检环节识别指的是在商检条款中判断出是否有以开证申请人借以难以控制风险的理由而自行授权签发的检验证书。一旦出现此问题，就严重违反了进出口商品检验严格独立于贸易关系人之外的基本原则，同时也相应的违背了国际贸易跟单得明确规定。本文认为单据识别环节是指在信用证中规定了以下条款：特有单据需要由特定的人签发，这些单据的印鉴必须与开证行的预留印鉴相符。受益人在这些规定面前处于不利地位。因为，其规定的特定签字人很有可能不去签字，就算签字了出口商也不知道是否与其预留在开证行的是否相符，很容易遭到开证行的拒付。总之信用证的识别数不胜数，此处只作简短介绍，对此不予更详细的探讨[2]。
3 信用证软条款的现状分析
从信用证软条款的定义及其识别方法中我们可以推测出，信用证软条款问题现今在国际贸易中出现很频繁。如今国际贸易中利用信用证软条款问题进行诈骗的例子数不胜数，其诈骗方式也有很多种，值得研究与分析。
3．1 案例分析
3.1.1 进口商利用质量检验合格证书和签字印鉴骗取出口商履约金
进口商月光贸易公司平时做关于高档商品的贸易，产品多涉及时尚和奢侈领域。但月光贸易公司自己却不生产关于贸易的一切产品，只是作为中间商通过高卖低买的方式从其中得到一定的差价费。因为有着广大的信息网，该公司能够及时的获得大量的信息，对信息做出判断与分析后认真选择交易对象。2009年5月，金融市场上汇率波动比较大，因此导致月光贸易公司在交易中损失了200万美元，这让公司濒临破产。虽然如此，但是月光贸易公司并没有坐以待毙，而是选择了主动迎击危机。其借着对信用证流程很熟悉，以及经常与外商进行贸易的结果，打算利用信用证软条款来获取出口商的履约金[3]。
出口商是一家巴黎的火马企业，生产时尚香水。2009年3月，企业把大量的资金投入到了一款高档的香水，因为没有做足充足的市场调研，所以这款香水在市场上的认可度极低。后来，由于经营不善火马企业资金链出现很大问题，急需一笔现金用来弥补这个大缺口。
1 引言1
2 信用证软条款概述1
2.1 信用证软条款的定义1
2.2 信用证软条款的识别2 3 信用证软条款的现状分析3
3.1 案例分析3
3.2 信用证软条款的类型6
4 信用证软条款的原因分析8
4.1 信用证软条款形成的主观原因8
4.2 信用证软条款形成的客观原因10
5 对策分析10
5.1 防范措施10
5.2 补救措施12
结论14
致谢15
参考文献16
1 引言
近些年来，信用证软条款问题如雨后春笋在国际经济贸易中层出不穷，人们对此的关注度加大。自1993年起，国际贸易中因为信用证软条款问题所造成的经济损失高达数千万美元，这使得国际经济贸易的正常秩序和顺利发展收到了严重阻碍，相关部门和司法机构不得不对其加强重视与控制。在过去的十年中，业内学者以及专业人士在信用证软条款方方面面的意见众说纷纭，可惜的是并没有明确提出完全解决该问题的方法,国际商会在UCP600中对此问题的界定也是有点模糊。因此,只有从信用证软条款的危害入手以其为“桥梁”，研究其特点分析其原因进行更进一步的调查,才能找出可行的解决办法,使得风险降低至最低。信用证支付方式伴随着软条款的产生，所造成的影响使得其在国际商贸结算中的地位有所下降。一方面，深入了解信用证软条款问题的诸多方面后，可以进一步的想出好的解决的方案，卖方权益得到保证，买卖双方公平性获得对等。另一方面，及时防范信用证软条款问题的发生，也有利于保护信用证支付方式的安全性[1]。
2 信用证软条款概述
2．1 *好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5`1^9`1^6^0`7^2#
信用证软条款的定义
国际贸易中对关于信用证软条款的定义并没有做出很明确的规定，国际商会在此方面的定义也模糊不清，所以这就造成了当前国际经济贸易中出现“百家争鸣”的现象。
关于信用证软条款国内对其定义主要的有以下几种。
第一种观点认为，此类条款是在信用证中强加入与生效条件有关的条款，再则是规定了出口商在单据取得方面必须一丝不苟的进行配合，如此一来贸易的主动权就掌握在了进口商的手中，出口方处于弱势方一但单证方面出现问题就得承担责任。
第二种观点觉得，信用软条款就是一种“陷阱条款”，这是信用证申请人不择手段为了取得贸易的主动权，而刻意在某些条款中设置的陷阱。
第三种观点则是认为，该软条款在不可撤销的情况下，银行想要逃避第一性的付款责任，从而在其中设置了一定的软条款，银行刻意免责。
本文对信用证软条款的定义归根起来就只有一条，那就是有利于买方而受益人无法满足信用证条件。
2．2 信用证软条款的识别
在实际的国际经济贸易中很难把握信用证软条款问题，该问题涉及面过于宽广，因此对该类条款进行一定科学依据上的认定与分类尤为困难。根据现有的研究来看，可以知道，研究者对其识别的态度并不是特别认真，很多人勉强地把其识别和分类一致对待，这对其问题的预防与处理极为不利。事实上分类和其识别还是有所不同，对信用证的软条款的识别，必须根据其条款的各各方面进行分析。对信用证的整个流程进行主客观的分析和判断，这样才能得到科学的识别方法。
识别的方法种类多样。每一种都单独的从一个角度提出了自己的意见。本篇论文中关于信用证软条款的识别方法给出了以下几种：目的识别、矛盾识别、生效环节识别、商检环节识别、单据环节识别等。本人认为目的识别，是指在多种信用证软条款中，对每一个信用证条款的真实目的及其功能进行分析，把其中属于信用证不符的支付惯例查找出来，受益人权益受限，负担增加，这样一来受益人就无法提交相符单据或者无法满足信用证中的某些条款。或者提出要求信用证中必须提供领事发票，假设出口方在该国没有领事驻地，就不可能完成其苛刻的要求，退一步说，出口商就算可以去外地办理但是由于交易时间上的仓促，这就造成了问题；本文觉得矛盾识别说的是找出信用证条款中前后有矛盾的条款，信用证本身就规定要求单单一致，一旦发单据前后矛盾此时信用证毫无疑问的无法生效，尽管受益人努力想要完成单证一致使出浑身解数却也是不可能做得到，那样一来收汇就成了一个很严重问题。又比如，在信用证运输条款中加入这样的规定，要求提供海运提单的同时，却又要求提供海运陆联运单，很明显这是自相矛盾的要求，二者怎样都不可能同时存在。受益人在此想要做到单证一致无异于比登天还难；本文认为生效环节识别就是，通过判断其信用证中的规定条款以此为依据来决定信用证是否能够生效。稍微了解一下就可以发现在正常情况下，信用证开出的那一刻就已经生效具有法律效力，其是独立于合同之外的文件，一旦开立不受合同限定对信用证的当事人具有约束力，进口商或开证行规定此类生效条件，这些条件由进口商或开证行牢牢把握。比如，在信用证中规定出口方只有收到进口方的授权书之后，信用证才可以生效。又或者在其中规定，只有取得进口许可证之后，信用证才能生效；信用证暂不生效，生效时间由银行另行通知；信用证规定提供某类签字证明或者 *好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5`1^9`1^6^0`7^2#
质量检验合格证书才能生效等等。本文认为商检环节识别指的是在商检条款中判断出是否有以开证申请人借以难以控制风险的理由而自行授权签发的检验证书。一旦出现此问题，就严重违反了进出口商品检验严格独立于贸易关系人之外的基本原则，同时也相应的违背了国际贸易跟单得明确规定。本文认为单据识别环节是指在信用证中规定了以下条款：特有单据需要由特定的人签发，这些单据的印鉴必须与开证行的预留印鉴相符。受益人在这些规定面前处于不利地位。因为，其规定的特定签字人很有可能不去签字，就算签字了出口商也不知道是否与其预留在开证行的是否相符，很容易遭到开证行的拒付。总之信用证的识别数不胜数，此处只作简短介绍，对此不予更详细的探讨[2]。
3 信用证软条款的现状分析
从信用证软条款的定义及其识别方法中我们可以推测出，信用证软条款问题现今在国际贸易中出现很频繁。如今国际贸易中利用信用证软条款问题进行诈骗的例子数不胜数，其诈骗方式也有很多种，值得研究与分析。
3．1 案例分析
3.1.1 进口商利用质量检验合格证书和签字印鉴骗取出口商履约金
进口商月光贸易公司平时做关于高档商品的贸易，产品多涉及时尚和奢侈领域。但月光贸易公司自己却不生产关于贸易的一切产品，只是作为中间商通过高卖低买的方式从其中得到一定的差价费。因为有着广大的信息网，该公司能够及时的获得大量的信息，对信息做出判断与分析后认真选择交易对象。2009年5月，金融市场上汇率波动比较大，因此导致月光贸易公司在交易中损失了200万美元，这让公司濒临破产。虽然如此，但是月光贸易公司并没有坐以待毙，而是选择了主动迎击危机。其借着对信用证流程很熟悉，以及经常与外商进行贸易的结果，打算利用信用证软条款来获取出口商的履约金[3]。
出口商是一家巴黎的火马企业，生产时尚香水。2009年3月，企业把大量的资金投入到了一款高档的香水，因为没有做足充足的市场调研，所以这款香水在市场上的认可度极低。后来，由于经营不善火马企业资金链出现很大问题，急需一笔现金用来弥补这个大缺口。
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