金融资产管理公司风险控制以a金融资产管理公司为例

目录
摘要1
关键词1
Abstract2
Keywords2
一、引言3
二、风险管理相关理论基础3
（一）金融机构风险管理研究3
（二）金融机构内部控制研究3
（三）风险管理4
1.发达国家对风险管理的研究 4
2.金融机构风险的基本种类 4
（四）法律风险4
1.法律风险的定义和特征4
2.法律风险的表现形式4
三、A金融资产管理公司面临的风险4
（一）A公司的财务报表分析5
（二）企业的法律风险7
（三）资本管理风险7
1.资本管理发展趋势7
2.资本管理存在的风险7
四、A金融资产管理公司风险控制对策8
（一）法律风险的建议和措施8
1.建立法律风险指标，并不断进行更新8
2.加强对综合型人才的培养，健全法律组织结构8
3.建立有效的奖惩措施，健全法律组织机构8
4.注重关联交易管理，采取回避制度8
（二）内部控制及相关政策8
1.建立文件经营意识8
2.加强内控制度建立9
3.完善内控运行机制9
（三）防范资本管理风险的对策9
1.完善公司治理9
2.提高资本充足率9
3.完善资本配置和评价体系9
参考文献9
致谢10
金融资产管理公司风险控制分析——以A金融资产管理公司为例
引言
引言
中国银行业的变革是资产管理公司的兴起源头，在那段特殊的时期，与之相应的政策法规被实行，从银行中分离出来的一些特定的非良性资产被处理,对于社会信用体系的应用与制定做出了自身贡献，某种意义上促进中国银行业的进步。金融体系中是独一无二的，对于我国金融制度的改革和国企发展有着重要意义。根据国外资产公司的实际经验可以得出我国经济发展需要资产管理公司的持续发力。现今，金融资产管理公司刚刚转型成功，因此转型后的所产生的风
 *好棒文|www.hbsrm.com +Q: 3 5 1 9 1 6 0 7 2 
险如何控制在理论与实践上都极其有价值。
我国金融资产管理公司在转型后发展之时的公司的管理、如何控制风险、企业精神如何建立等方面都十分重要，然而从现实来看并没有已存在的经验可以完全借鉴，因此我们应当对金融资产管理公司所存有的问题进行分析研究，从而推动金融公司的理论完备以及学科的进步。
本文侧重通过论述A资产管理公司如何风险管理，借鉴了国内外金融资产管理企业所有的经验指导，提出A资产管理公司应如何建立风险管理体系，使其更大幅度地避免了风险的发生，进而降低风险率，并且提出公司精神的重要性，使公司全体与员工的风险意识提高，同时阐述对A公司的风险进行改制管理是十分必要的，使得A公司可以快速积极地发展。
二、风险管理相关理论基础与文献综述
（一）金融机构风险管理研究
汪忠（2005）等人表明全部行业的竞争都应当实行风险管理体制，这种体制是一种良好的确保安全的同时又将未知因素降到最低的方法。许多公司已经将降低风险发生概率作为最重要的要求，来减少避免风险发生并引起不良后果的可能。将风险的管制限制与仅仅一种动态的或是静态的都是不可取的，是过于主观的，应当加入一些企业名誉、企业法律等因素。全局性对于企业的风险控制也是十分必要的，应当建立适当的模型，拓展涉及的面，而未来预期的研究方向是将动静结合与系统性知识共同完成。
王农跃（2008）认为公司的风险控制应当从内外两方面组成，外在的管理与内在的控制同样重要，都是企业风险控制的基石。将两方面结合起来，全面对公司的体系进行认知，即为风险管理理论的主旨。
由此得出，众学者已经明确了风险控制的研究具有重要性、积极性，同时也投入了研究，他们也认同了全面掌控风险控制理论与内控的不可分割性，但国内对于金融机构风险控制的研究还是过少。
（二）金融机构内部控制研究
一九九二年，对于内控，美国有了最新定义，即对于内控是公司管理层与员工共同进行的具有合理性、可靠性并在规章制度之下的为公司更加高效成长而提供保护的过程。中国人民银行于九七年发布的关于金融机构内控的指导便提出来为了使金融风险的控制更加效率化，金融机构的发展更加稳定化，内控风险是十分必要的。
王志刚（2000）于其著作中指出在改制期间的银行金融机构的内控制度的设立，是现阶段社会经济发展的必然结果，是具有阶段性的结果。在现阶段，公司所有者可能会出现缺位的情况，董事会的管理权不足也有可能发生，这是风险控制对于公司来说便十分重要。现今经济市场造就了许多公司的高层管理愈加形式化，这便造成了一种恶性的结果：公司的所有者缺位，即对由于许多投资公司的个体来说，他们并没有管制公司的责任，因此公司的控制不足。同时，公司董事与管理层过于亲近，具有利益相关，也是管理不足的原因之一。由此，公司的内控对于规避可能发生于公司的风险变得尤为重要。
由上述理论得出，风管管理与内控是分不开的，对于金融机构的运营有着重大意义。
（三）风险管理
1.发达国家关于风险管理的研究
十九世纪工业革命的进行带动了公司风险管理的思想的产生，因此西方发达国家对其的理论、实践都处于领跑地位，英、法二国是其中的典型。
风险管理是伴随世界大战的结束而生的，被当做为公司运营生成的费用，美国将风险管理从特定的费用的角度定义，将其合理化。一九三一年，美国正式设立部门负责保险的进行，同时风险管理的问询进行负责。一九五二年，拉格尔对于风险管理有了明确的定义，即风险管理的出现。
二十世纪七十年代后期，法国迫于公司运营压力，正式提出了风险的管理，跟随美国的步伐，法国也从保险开始研究风险，查帮尔敏等人对法国风险界做出卓越贡献，拉近了法国美国关于风险的研究程度，对法国保险体系的生成起了重要作用。
2.金融机构风险的基本种类

版权保护: 本文由 hbsrm.com编辑，转载请保留链接: www.hbsrm.com/jmgl/jjymy/2737.html