第三方物流质押监管业务风险分析与对策研究以南储管理集团江苏公司为例
动产质押，作为近年来物流行业中的一个新兴业务模式，其已经逐渐成为众多专业性物流企业一个重要的盈利点，市场所占比重在逐年递增。但动产质押业务也存在着比较大的风险，如何进行风险管理，将质押监管业务风险降至最低，实现共赢、实现利润的最大化，这是从事第三方物流质押监管业务企业共同面临的问题，也是必须去切实解决的问题。本文主要对第三方物流质押监管中存在的问题进行研究，并以南储集团作为研究的对象，对南储集团的质押监管模式，南储的发展现状进行简要的说明，然后透过分析找出南储集团在开展质押监管业务过程中存在的风险，并找出引发风险产生的因素，针对这些问题的存在制定一些解决方案，将质押监管业务风险降低。通过分析能够发现要想使质押监管的业务风险降低，还需要制定一套风险控制体系，针对质押监管风险进行事前按、事中与事后的管控，同时还可以通过一些有效的措施将风险进行分摊，减少公司在质押监管业务方面带来的损失。最后对第三方物流公司开展质押监管业务提出一些指导性的意见，促使该项业务在物流界能够更好地发展。关键词：动产质押，质押监管，风险管理目 录
绪 论 1
1 第三方物流质押监管业务分析 2
1.1 第三方物流质押监管业务概念 2
1.2 第三方物流质押监管业务特征 2
1.3 融资质押监管业务的主要模式 3
1.4 第三方物流质押监管业务存在的风险及成因 4
1.5 质押监管业务风险管理意义 5
2 南储仓储管理集团有限公司概况 5
2.1 公司简介 5
2.2 分支机构 6
2.3 主要业务 6
2.4 南储仓储业务监管模式 6
3 南储仓储质押监管业务存在的风险 9
3.1 质押物虚假，存在短缺问题 9
3.2 质押监管人员缺乏管理意识 9
3.3 物流监管项目不合理 10
4 南储仓储集团质押监管业务风险防范措施 11
4.1 加强对出质人的信用资质监管 11
4.2 提高监管人员的综合素质 11
4.3 对物流监管项目进行合理化分配 12
5 南储集
*好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5^1^9^1^6^0^7^2^*
质押物虚假，存在短缺问题 9
3.2 质押监管人员缺乏管理意识 9
3.3 物流监管项目不合理 10
4 南储仓储集团质押监管业务风险防范措施 11
4.1 加强对出质人的信用资质监管 11
4.2 提高监管人员的综合素质 11
4.3 对物流监管项目进行合理化分配 12
5 南储集团质押监管业务风险体系控制 12
5.1 以资产价格管理为核心 12
5.2 做好三个维度的建设 13
5.3 质押监管业务的事前管理 13
5.4 质押监管业务的事中管理 15
5.5 质押监管业务的事后管理 16
5.6 减少质押监管业务风险的分摊措施 17
6 南储第三方物流质押监管业务风险管理 17
6.1 质押监管体制风险防范 17
6.2 质押物虚假、短缺风险防范 17
6.3 道德风险的防范 18
6.4 客户资信风险防范 18
结 论 19
致 谢 20
参考文献 21
绪 论
2002年，南储管理集团正式开展了第三方物流质押监管业务，并在“物资银行”方面进行了深入的研究，到现阶段质押监管业务已成为该公司主营业务之一，并以每年近110%的速度增长。近期，南储管理集团质押监管业务总额高达5多亿元，该业务带来的营业利润高达940百万元，给公司带来了巨大的盈利空间。可是质押监管业务作为新兴的一种经营模式，在物流界盛行开来，一些大型的物流仓储公司，如中远集团、长江中外运、中储集团、中集集团等早已在物流质押监管业务中占有一席之位，新兴的物流公司也纷纷进军这块市场，物流质押监管的市场竞争力不容小觑。如何在质押监管业务方面做的更好，在该市场更具有竞争力，需要物流公司能够在质押监管业务方面有所创新。
本文对第三方物流质押监管业务在物流行业的发展现状进行分析，有效的进行风险规避，促使其成为物流行业一个新的赢利点。并对开展第三方物流动产质押监管业务实际中存在的问题进行探讨，找出其存在的风险因素和导致风险存在的成因，并制定相应的风险防范体系，通过一些合作进行相应的风险分担，使动产质押监管业务能够在物流行业更好、更快的发展，同时为物流公司带来更好地利润点。
1 第三方物流质押监管业务分析
1.1 第三方物流质押监管业务概念
第三方物流质押监管业务是指物流企业和银行等金融机构合作，银行向客户提供金融服务，物流企业为客户提供物流服务，并在服务过程中代理银行占有和管理质押物及相关的单据、权利凭证等，帮助银行控制风险的一种业务模式。
图1-1 业务模式
1.2 第三方物流质押监管业务特征
第三方物流质押监管也叫融资质押监管，其是金融性业务发展的一个新的尝试。即将银行与物流公司联系在一起，进行合作，银行将贷款人员抵押的货物或者是具有货物物权凭证的质押物交由物流公司进行看管与存储。随着信息技术的飞速发展，物流行业的崛起，及质押监管模式的出现，使得银行与物流公司对流动资产进行监管成为可能。目前我国中小企业流通中的短期融资问题在这种创新的业务模式下被有效地解决了,同时使得物流企业找到了新的业务增长点，有效改变传统物流业务利润率萎缩的情况。
质押监管业务与传统物流业务相比较所具有的特点如下：1.在质押监管业务中合作的主体由三方组成，即出质人、物流公司和质权人；2.在质押监管业务中委托方由原来的货主变成了银行；3.质押监管业务的操作流程较为复杂，涉及的单据种类增多；4.作业场地以出质人的仓库、堆场为主；5.在此过程中，监管方的责任增加，监管与服务需并存。
1.3 融资质押监管业务的主要模式
(1)从出质人的角度看，分为动产质押、货权凭证质押两种；(2)从金融角度进行分析，质押监管可分为银行信用证贷款模式与流动资金贷款模式两种；(3)从监管方的角度看，质押监管的模式很多。如：按质押物的存放地点进行分类，可分为库内监管和库外监管，根据监管方式不同可分为静态质押监管和动态质押监管两种类型。
图1-2 质押监管业务流程图
1.4 第三方物流质押监管业务存在的风险及成因
1.管理风险
管理风险是指对货物进行质押监管的过程中，管理人员的疏忽或业务不熟练对货物带来的风险。管理风险一般分为两种。第一种是监管员的道德风险，该种类型的风险是指监管人员在对质押监管货物进行看管的过程中故意或者是由于疏忽等造成的违规操作，如：监管人员没有按照公司管理规定，对前来提取质押物的人员没有进行身份的核实就将货物交由他人，导致货物丢失带来的风险；第二种是业务管理风险，业务人员对自己业务上的差错不能进行及时的更正，导致错误的发生而带来的风险。业务人员带来的业务风险主要是在对货物进行监管、抽查、盘点等活动时操作不到位或者是不及时造成的。
2.环境风险
首先，环境风险主要是指存在于银行转嫁类的风险，即质押
绪 论 1
1 第三方物流质押监管业务分析 2
1.1 第三方物流质押监管业务概念 2
1.2 第三方物流质押监管业务特征 2
1.3 融资质押监管业务的主要模式 3
1.4 第三方物流质押监管业务存在的风险及成因 4
1.5 质押监管业务风险管理意义 5
2 南储仓储管理集团有限公司概况 5
2.1 公司简介 5
2.2 分支机构 6
2.3 主要业务 6
2.4 南储仓储业务监管模式 6
3 南储仓储质押监管业务存在的风险 9
3.1 质押物虚假，存在短缺问题 9
3.2 质押监管人员缺乏管理意识 9
3.3 物流监管项目不合理 10
4 南储仓储集团质押监管业务风险防范措施 11
4.1 加强对出质人的信用资质监管 11
4.2 提高监管人员的综合素质 11
4.3 对物流监管项目进行合理化分配 12
5 南储集
*好棒文|www.hbsrm.com +Q: ^3^5^1^9^1^6^0^7^2^*
质押物虚假，存在短缺问题 9
3.2 质押监管人员缺乏管理意识 9
3.3 物流监管项目不合理 10
4 南储仓储集团质押监管业务风险防范措施 11
4.1 加强对出质人的信用资质监管 11
4.2 提高监管人员的综合素质 11
4.3 对物流监管项目进行合理化分配 12
5 南储集团质押监管业务风险体系控制 12
5.1 以资产价格管理为核心 12
5.2 做好三个维度的建设 13
5.3 质押监管业务的事前管理 13
5.4 质押监管业务的事中管理 15
5.5 质押监管业务的事后管理 16
5.6 减少质押监管业务风险的分摊措施 17
6 南储第三方物流质押监管业务风险管理 17
6.1 质押监管体制风险防范 17
6.2 质押物虚假、短缺风险防范 17
6.3 道德风险的防范 18
6.4 客户资信风险防范 18
结 论 19
致 谢 20
参考文献 21
绪 论
2002年，南储管理集团正式开展了第三方物流质押监管业务，并在“物资银行”方面进行了深入的研究，到现阶段质押监管业务已成为该公司主营业务之一，并以每年近110%的速度增长。近期，南储管理集团质押监管业务总额高达5多亿元，该业务带来的营业利润高达940百万元，给公司带来了巨大的盈利空间。可是质押监管业务作为新兴的一种经营模式，在物流界盛行开来，一些大型的物流仓储公司，如中远集团、长江中外运、中储集团、中集集团等早已在物流质押监管业务中占有一席之位，新兴的物流公司也纷纷进军这块市场，物流质押监管的市场竞争力不容小觑。如何在质押监管业务方面做的更好，在该市场更具有竞争力，需要物流公司能够在质押监管业务方面有所创新。
本文对第三方物流质押监管业务在物流行业的发展现状进行分析，有效的进行风险规避，促使其成为物流行业一个新的赢利点。并对开展第三方物流动产质押监管业务实际中存在的问题进行探讨，找出其存在的风险因素和导致风险存在的成因，并制定相应的风险防范体系，通过一些合作进行相应的风险分担，使动产质押监管业务能够在物流行业更好、更快的发展，同时为物流公司带来更好地利润点。
1 第三方物流质押监管业务分析
1.1 第三方物流质押监管业务概念
第三方物流质押监管业务是指物流企业和银行等金融机构合作，银行向客户提供金融服务，物流企业为客户提供物流服务，并在服务过程中代理银行占有和管理质押物及相关的单据、权利凭证等，帮助银行控制风险的一种业务模式。
图1-1 业务模式
1.2 第三方物流质押监管业务特征
第三方物流质押监管也叫融资质押监管，其是金融性业务发展的一个新的尝试。即将银行与物流公司联系在一起，进行合作，银行将贷款人员抵押的货物或者是具有货物物权凭证的质押物交由物流公司进行看管与存储。随着信息技术的飞速发展，物流行业的崛起，及质押监管模式的出现，使得银行与物流公司对流动资产进行监管成为可能。目前我国中小企业流通中的短期融资问题在这种创新的业务模式下被有效地解决了,同时使得物流企业找到了新的业务增长点，有效改变传统物流业务利润率萎缩的情况。
质押监管业务与传统物流业务相比较所具有的特点如下：1.在质押监管业务中合作的主体由三方组成，即出质人、物流公司和质权人；2.在质押监管业务中委托方由原来的货主变成了银行；3.质押监管业务的操作流程较为复杂，涉及的单据种类增多；4.作业场地以出质人的仓库、堆场为主；5.在此过程中，监管方的责任增加，监管与服务需并存。
1.3 融资质押监管业务的主要模式
(1)从出质人的角度看，分为动产质押、货权凭证质押两种；(2)从金融角度进行分析，质押监管可分为银行信用证贷款模式与流动资金贷款模式两种；(3)从监管方的角度看，质押监管的模式很多。如：按质押物的存放地点进行分类，可分为库内监管和库外监管，根据监管方式不同可分为静态质押监管和动态质押监管两种类型。
图1-2 质押监管业务流程图
1.4 第三方物流质押监管业务存在的风险及成因
1.管理风险
管理风险是指对货物进行质押监管的过程中，管理人员的疏忽或业务不熟练对货物带来的风险。管理风险一般分为两种。第一种是监管员的道德风险，该种类型的风险是指监管人员在对质押监管货物进行看管的过程中故意或者是由于疏忽等造成的违规操作，如：监管人员没有按照公司管理规定，对前来提取质押物的人员没有进行身份的核实就将货物交由他人，导致货物丢失带来的风险；第二种是业务管理风险，业务人员对自己业务上的差错不能进行及时的更正，导致错误的发生而带来的风险。业务人员带来的业务风险主要是在对货物进行监管、抽查、盘点等活动时操作不到位或者是不及时造成的。
2.环境风险
首先，环境风险主要是指存在于银行转嫁类的风险，即质押
版权保护: 本文由 hbsrm.com编辑，转载请保留链接: www.hbsrm.com/jmgl/wlgc/938.html
