金砖五国金融服务贸易国际竞争力研究
金砖五国金融服务贸易国际竞争力研究[20191212144143]
摘 要
近年来，随着国际服务贸易发展迅猛，一国的服务贸易规模也日益成为衡量一个国家经济实力的重要参考。伴随着国际金融市场的逐步开放，发展中国家的金融体系日益健全成熟，巴西、俄罗斯、印度、中国以及南非组成的金砖五国作为一个新兴的经济体，金融服务贸易也得到了快速发展，但是在与发达国家或地区的比较之下可以发现金砖五国金融服务贸易发展水平较低，贸易结构存在着不合理之处。
本文结构分为四大块，开篇的绪论对本文研究的目的、意义及内容、金融服务贸易国际竞争力的定义、本文的结论以及整体构思进行了简短的介绍；第二部分结合了所收集到的历史数据对金砖五国金融服务贸易发展的现状进行分析，通过金砖五国内部比较进行五国间竞争力的排序，再与美国、英国及香港等金融服务贸易业发达的国家或地区进行比较；第三部分是对国际竞争力的定量比较，通过贸易竞争力指数、显性比较优势指数以及国际市场占有率指数三个指标对金砖五国的金融服务贸易国际竞争力进行比较分析；第四部分是运用波特的钻石理论，具有针对性的分析影响我国金融服务贸易国际竞争力的六个因素，从而能对症下药提出相应的提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策。
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关键字:字金砖五国；金融服务贸易；国际市场占有率；TC指数；RCAst指数
Keywords: BRICS; financial service trade; TC index; MS index; RCAst目 录
摘要 I
ABSTRACT II
第1章 绪论 1
1.1问题的提出及研究意义 1
1.1.1 问题的提出 1
1.1.2 研究意义 1
1.2金融服务贸易国际竞争力概述 1
1.2.1 金融服务贸易 1
1.2.2 国际竞争力 2
1.3 提升我国金融服务贸易国际竞争力对策概述 2
1.3.1 影响我国金融服务贸易国际竞争力因素 2
1.3.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策 2
1.4本文的总体构思 3
第2章 金砖五国金融服务贸易现状分析 3
2.1金砖五国金融服务贸易的基本情况 3
2.1.1 巴西 6
2.1.2 俄罗斯 6
2.1.3 印度 7
2.1.4 南非 8
2.1.5 中国 9
2.2金砖五国金融服务贸易的比较分析 10
2.2.1 金砖五国的内部比较分析 10
2.2.2 金砖五国与其他发达国家之间的比较分析 11
第3章 金砖五国金融服务贸易国际竞争力比较分析 12
3.1贸易竞争力指数分析 12
3.2国际市场占有率分析 13
3.3 显性比较优势指数分析 15
第4章 提升中国金融服务贸易国际竞争力的对策 17
4.1影响我国金融服务贸易国际竞争力的因素分析 17
4.1.1 需求条件 17
4.1.2 生产要素 17
4.1.3 相关与支持产业 18
4.1.4 企业竞争 18
4.1.5 机遇 18
4.1.6 政府支持 18
4.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策 19
4.2.1 创新金融产品，扩大内外需求 19
4.2.2 培养金融高级人才，发挥人才资本优势 19
4.2.3 支持相关产业，提高技术水平 19
4.2.4 制定发展战略，激发金融机构间的有效竞争 20
4.2.5 强化金砖五国的贸易合作,抓住发展机遇 20
4.2.6 加强金融政策沟通协调，完善监管体系 20
参 考 文 献 21第1章 绪论
1.1 问题的提出及研究意义
1.1.1 问题的提出
随着经济全球化的加深，国家与国家之间，国家与地区之间的经济交流也愈发深入及广泛，而服务贸易作为世界贸易的重要板块也逐渐取代货物贸易成为了全球经济发展的重心。金融服务贸易作为服务贸易的重要组成部分，对国民经济的重要性及特殊意义以及对其他贸易项目的强大促进作用而备受关注[1]。世界服务贸易的内部结构日益优化完善，金融服务在服务贸易中的地位将日益增强[2]。
金砖五国作为一个新兴的经济体,金融服务贸易发展的不成熟将导致服务贸易发展的不平衡，在提升其综合经济实力时也将面临各种问题。因此研究其在金融服务贸易发展的进程中所存在的问题与不足,比较分析金砖五国与发达国际或地区之间存在的差异是非常必要的。
1.1.2 研究意义
金砖五国金融市场的逐步开放，巴西、俄罗斯、印度、中国、南非的金融服务贸易也得到了快速发展。在发展中国家普遍大力提倡完善金融市场，发展金融服务贸易下，研究金砖五国的金融服务贸易国际竞争力状况，以求能深刻的认识到其中所存在的问题，提出相应的对策得以解决是具有重大的理论意义和现实意义。
1.2 金融服务贸易国际竞争力概述
1.2.1 金融服务贸易
国际上自二十世纪八十年代初开始正式研究服务贸易，国际金融服务贸易概念的发展经过了持续改进的过程，尤其是1986年乌拉圭回合将服务贸易作为一个新的议题列入议程，更推动了各国学者对该领域的探索。金融服务贸易作为服务贸易和经济发展的主要部门引起政策制定者和学者们的广泛关注[3]。GATS (服务贸易总协定)规定，金融服务是指由一成员方的金融服务提供者所提供的任何有关金融方面的服务，包括再保险、证券、外汇、资产管理、期货期权以及相关的辅助性金融服务[4]。
金融服务贸易与货物贸易的主要差别体现在,它不仅涉及金融服务产品的移动，而且还涉及到了金融服务生产要素的移动。同时,在大多数情况下，金融服务贸易主要表现为生产要素的移动。金融服务构成了现代经济的骨干，与一国的宏观经济政策尤其是货币政策都是密切相关的。在近三十年的发展中，金融服务业作为金融服务贸易发展的产业基础,它的快速增长直接地推动了国际金融服务业的迅速发展。
1.2.2 国际竞争力
国际竞争力比较是指一个国家在世界经济的大环境下，与各国的竞争力相比较，以市场经济理论为依据,运用系统科学的统计指标体系, 包括决定经济运行的各种客观因素和体制、管理、政策及价值观念等主观因素，从而来衡量一个国家创造增加值和国民财富持续增长的能力，对一国经济运行和经济发展的综合竞争能力做出系统、全面的反映和评价[5]。
本文的定量研究是从贸易竞争力指数、国际市场占有率以及显性优势比较指数三个指标进行定量分析[6]。其中服务贸易竞争力指数是对一国(地区)服务贸易国际竞争力分析时较常使用的测度指标之一，它表示一国服务贸易进出口差额占其进出口贸易总额的比重,常用于测量一国服务贸易的国际竞争力。第二个指标是金融服务贸易国际市场占有率，它是指一国的出口总额占世界出口总额的比重，可反映一国金融服务贸易的国际竞争力或竞争地位的变化，比例提高说明金融服务贸易的出口竞争力提高[7]。第三个指标即显性比较优势指数分析，它是分析一国金融服务贸易是否具有比较优势时经常使用的一个测度指标，显性比较优势指标是动态变化的，该指标剔除了国家与世界总量波动的影响，较为客观的描述了该项服务产品的国际竞争优势，该指标现已被广泛运用于国际贸易研究。
1.3 提升我国金融服务贸易国际竞争力对策概述
1.3.1 影响我国金融服务贸易国际竞争力因素
根据波特的钻石理论，从需求条件、生产要素、企业竞争、相关与支持性产业发展状况、政府与机遇六个因素针对我国金融服务贸易发展的特点分析在发展过程中影响我国金融服务贸易国际竞争力的制约因素。
1.3.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策
综合时序比较和国际比较来看，我国金融服务贸易的国际竞争力并不尽人意。本文对提升我国金融服务贸易国际竞争力提出六点建议，其中包括创新金融产品、培养金融高级人才、支持相关产业、制定发展战略、激发金融机构间的有效竞争、强化金砖五国的贸易合作、加强金融政策沟通协调。
1.4 本文的总体构思
本文第一章是对金融服务贸易以及国际竞争力进行了比较简单的介绍，金融服务贸易作为现代经济的支柱，与一国的宏观经济政策以及货币政策有着密不可分的联系，金砖国家各具优势，既有开展广泛合作的坚实基础，也有促进共同发展的现实和战略需求。第二章则是根据所收集到的数据对金砖五国的金融服务贸易发展现状进行客观的分析，首先进行金砖五国的内部比较，就贸易总额、进出口额、贸易差额得出金砖国家历史发展的特点，之后与典型的金融服务贸易业发展成熟的发达国家或地区间进行对比，发现不足之处。第三章是根据一些量化指标对金砖国家金融服务贸易国际竞争力进行分析，与发达国家与地区之间进行系统的比较。第四章就是根据之前所得到的比较结果专门针对我国的金融服务贸易发展现状所存在的问题研究影响我国金融服务贸易发展的因素，提出提升金融服务贸易国际竞争力的有效对策。
第2章 金砖五国金融服务贸易现状分析
金砖五国作为一个新兴的经济体，渴望在世界格局多极化和经济模式转型的重要时期在国际舞台上争取更多发言权和决策权，金砖五国的不断发展不但对国际政治格局变化产生着深远的影响同时改变着国际经济秩序。尽管金砖国家在过去十多年里实现了快速发展，缩小与发达国家的差距，并在金融危机中能率先复苏，随着全球经济的稳定复苏而进入了新一轮的上升周期，但金砖五国在保持稳定增长的崛起过程中,仍然存在着很多的不确定性和挑战。
2.1 金砖五国金融服务贸易的基本情况
从表2.1数据得知，巴西、俄罗斯、印度、中国以及南非的金融服务贸易进出口额都在逐年攀升，贸易规模也日益扩大，巴西2000年金融服务贸易总额为10.46亿美元，2012年为46.59亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了345%；俄罗斯2000年金融服务贸易总额为1.36亿美元，2012年为39.77亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了2824%；印度2000年金融服务贸易总额为15.53亿美元，2012年为120.71亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了677%；中国2000年金融服务贸易总额为1.75亿美元，2012年为25.86亿美元，2012年较2000年增长了1378%；南非2003年金融服务贸易总额5.03亿美元，2011年为9.01亿美元，2011年金融服务贸易总额较2003年增长了166%。尽管金砖五国金融服务贸易增长速度较快，但相比于美国、英国及中国香港的金融服务贸易规模则相形见绌。
图2.1是经过整理世界金融服务贸易出口总额以及金砖五国金融服务贸易出口总额得出的，图中较为直观的描述了与世界金融服务贸易的出口额增速相比金砖五国的增速较缓，在世界金融服务贸易总出口额中所占的比例较小，未来提高金砖五国金融服务贸易国际竞争力还有很长的路要走。2002年金砖五国金融服务贸易出口额为17亿美元,世界金融服务贸易总出口额为985亿美元，金砖五国占世界金融服务贸易总出口额的1.72%；至2011年金砖五国金融服务贸易为117.89亿美元，同年世界金融服务贸易出口总额为3751亿美元，金砖五国占世界的3.14%，比重较2002年有所上升。
图2.1 世界金融服务贸易出口总额与金砖五国金融服务贸易出口总额
资料来源：
表2.1 金砖五国金融服务贸易发展情况（单位:百万美元）
年份 经济体 项目 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
金融贸易总额 巴西 1046 941 1013 1108 922 1244 1599 1897 2383 3182 3752 4441 4659
俄罗斯 136 339 401 490 965 1282 1493 2646 3400 3838 2773 2847 3977
印度 1553 2086 2032 854 1132 2613 3387 5236 7611 7421 12790 8851 12071
中国 175 176 141 384 232 305 1037 787 881 1163 2718 1493 2586
南非 ___ ___ ___ 397 575 718 883 1072 932 830 936 1058 ___
金融贸易出口额 巴西 376 317 390 363 423 507 738 1090 1238 1570 2073 2662 2684
俄罗斯 100 128 154 176 270 390 589 1174 1320 1973 1053 1103 1280
印度 276 306 598 392 341 1469 2357 3379 4059 3662 6003 6414 5884
摘 要
近年来，随着国际服务贸易发展迅猛，一国的服务贸易规模也日益成为衡量一个国家经济实力的重要参考。伴随着国际金融市场的逐步开放，发展中国家的金融体系日益健全成熟，巴西、俄罗斯、印度、中国以及南非组成的金砖五国作为一个新兴的经济体，金融服务贸易也得到了快速发展，但是在与发达国家或地区的比较之下可以发现金砖五国金融服务贸易发展水平较低，贸易结构存在着不合理之处。
本文结构分为四大块，开篇的绪论对本文研究的目的、意义及内容、金融服务贸易国际竞争力的定义、本文的结论以及整体构思进行了简短的介绍；第二部分结合了所收集到的历史数据对金砖五国金融服务贸易发展的现状进行分析，通过金砖五国内部比较进行五国间竞争力的排序，再与美国、英国及香港等金融服务贸易业发达的国家或地区进行比较；第三部分是对国际竞争力的定量比较，通过贸易竞争力指数、显性比较优势指数以及国际市场占有率指数三个指标对金砖五国的金融服务贸易国际竞争力进行比较分析；第四部分是运用波特的钻石理论，具有针对性的分析影响我国金融服务贸易国际竞争力的六个因素，从而能对症下药提出相应的提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策。
查看完整论文请+Q: 351916072
关键字:字金砖五国；金融服务贸易；国际市场占有率；TC指数；RCAst指数
Keywords: BRICS; financial service trade; TC index; MS index; RCAst目 录
摘要 I
ABSTRACT II
第1章 绪论 1
1.1问题的提出及研究意义 1
1.1.1 问题的提出 1
1.1.2 研究意义 1
1.2金融服务贸易国际竞争力概述 1
1.2.1 金融服务贸易 1
1.2.2 国际竞争力 2
1.3 提升我国金融服务贸易国际竞争力对策概述 2
1.3.1 影响我国金融服务贸易国际竞争力因素 2
1.3.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策 2
1.4本文的总体构思 3
第2章 金砖五国金融服务贸易现状分析 3
2.1金砖五国金融服务贸易的基本情况 3
2.1.1 巴西 6
2.1.2 俄罗斯 6
2.1.3 印度 7
2.1.4 南非 8
2.1.5 中国 9
2.2金砖五国金融服务贸易的比较分析 10
2.2.1 金砖五国的内部比较分析 10
2.2.2 金砖五国与其他发达国家之间的比较分析 11
第3章 金砖五国金融服务贸易国际竞争力比较分析 12
3.1贸易竞争力指数分析 12
3.2国际市场占有率分析 13
3.3 显性比较优势指数分析 15
第4章 提升中国金融服务贸易国际竞争力的对策 17
4.1影响我国金融服务贸易国际竞争力的因素分析 17
4.1.1 需求条件 17
4.1.2 生产要素 17
4.1.3 相关与支持产业 18
4.1.4 企业竞争 18
4.1.5 机遇 18
4.1.6 政府支持 18
4.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策 19
4.2.1 创新金融产品，扩大内外需求 19
4.2.2 培养金融高级人才，发挥人才资本优势 19
4.2.3 支持相关产业，提高技术水平 19
4.2.4 制定发展战略，激发金融机构间的有效竞争 20
4.2.5 强化金砖五国的贸易合作,抓住发展机遇 20
4.2.6 加强金融政策沟通协调，完善监管体系 20
参 考 文 献 21第1章 绪论
1.1 问题的提出及研究意义
1.1.1 问题的提出
随着经济全球化的加深，国家与国家之间，国家与地区之间的经济交流也愈发深入及广泛，而服务贸易作为世界贸易的重要板块也逐渐取代货物贸易成为了全球经济发展的重心。金融服务贸易作为服务贸易的重要组成部分，对国民经济的重要性及特殊意义以及对其他贸易项目的强大促进作用而备受关注[1]。世界服务贸易的内部结构日益优化完善，金融服务在服务贸易中的地位将日益增强[2]。
金砖五国作为一个新兴的经济体,金融服务贸易发展的不成熟将导致服务贸易发展的不平衡，在提升其综合经济实力时也将面临各种问题。因此研究其在金融服务贸易发展的进程中所存在的问题与不足,比较分析金砖五国与发达国际或地区之间存在的差异是非常必要的。
1.1.2 研究意义
金砖五国金融市场的逐步开放，巴西、俄罗斯、印度、中国、南非的金融服务贸易也得到了快速发展。在发展中国家普遍大力提倡完善金融市场，发展金融服务贸易下，研究金砖五国的金融服务贸易国际竞争力状况，以求能深刻的认识到其中所存在的问题，提出相应的对策得以解决是具有重大的理论意义和现实意义。
1.2 金融服务贸易国际竞争力概述
1.2.1 金融服务贸易
国际上自二十世纪八十年代初开始正式研究服务贸易，国际金融服务贸易概念的发展经过了持续改进的过程，尤其是1986年乌拉圭回合将服务贸易作为一个新的议题列入议程，更推动了各国学者对该领域的探索。金融服务贸易作为服务贸易和经济发展的主要部门引起政策制定者和学者们的广泛关注[3]。GATS (服务贸易总协定)规定，金融服务是指由一成员方的金融服务提供者所提供的任何有关金融方面的服务，包括再保险、证券、外汇、资产管理、期货期权以及相关的辅助性金融服务[4]。
金融服务贸易与货物贸易的主要差别体现在,它不仅涉及金融服务产品的移动，而且还涉及到了金融服务生产要素的移动。同时,在大多数情况下，金融服务贸易主要表现为生产要素的移动。金融服务构成了现代经济的骨干，与一国的宏观经济政策尤其是货币政策都是密切相关的。在近三十年的发展中，金融服务业作为金融服务贸易发展的产业基础,它的快速增长直接地推动了国际金融服务业的迅速发展。
1.2.2 国际竞争力
国际竞争力比较是指一个国家在世界经济的大环境下，与各国的竞争力相比较，以市场经济理论为依据,运用系统科学的统计指标体系, 包括决定经济运行的各种客观因素和体制、管理、政策及价值观念等主观因素，从而来衡量一个国家创造增加值和国民财富持续增长的能力，对一国经济运行和经济发展的综合竞争能力做出系统、全面的反映和评价[5]。
本文的定量研究是从贸易竞争力指数、国际市场占有率以及显性优势比较指数三个指标进行定量分析[6]。其中服务贸易竞争力指数是对一国(地区)服务贸易国际竞争力分析时较常使用的测度指标之一，它表示一国服务贸易进出口差额占其进出口贸易总额的比重,常用于测量一国服务贸易的国际竞争力。第二个指标是金融服务贸易国际市场占有率，它是指一国的出口总额占世界出口总额的比重，可反映一国金融服务贸易的国际竞争力或竞争地位的变化，比例提高说明金融服务贸易的出口竞争力提高[7]。第三个指标即显性比较优势指数分析，它是分析一国金融服务贸易是否具有比较优势时经常使用的一个测度指标，显性比较优势指标是动态变化的，该指标剔除了国家与世界总量波动的影响，较为客观的描述了该项服务产品的国际竞争优势，该指标现已被广泛运用于国际贸易研究。
1.3 提升我国金融服务贸易国际竞争力对策概述
1.3.1 影响我国金融服务贸易国际竞争力因素
根据波特的钻石理论，从需求条件、生产要素、企业竞争、相关与支持性产业发展状况、政府与机遇六个因素针对我国金融服务贸易发展的特点分析在发展过程中影响我国金融服务贸易国际竞争力的制约因素。
1.3.2 提升我国金融服务贸易国际竞争力的对策
综合时序比较和国际比较来看，我国金融服务贸易的国际竞争力并不尽人意。本文对提升我国金融服务贸易国际竞争力提出六点建议，其中包括创新金融产品、培养金融高级人才、支持相关产业、制定发展战略、激发金融机构间的有效竞争、强化金砖五国的贸易合作、加强金融政策沟通协调。
1.4 本文的总体构思
本文第一章是对金融服务贸易以及国际竞争力进行了比较简单的介绍，金融服务贸易作为现代经济的支柱，与一国的宏观经济政策以及货币政策有着密不可分的联系，金砖国家各具优势，既有开展广泛合作的坚实基础，也有促进共同发展的现实和战略需求。第二章则是根据所收集到的数据对金砖五国的金融服务贸易发展现状进行客观的分析，首先进行金砖五国的内部比较，就贸易总额、进出口额、贸易差额得出金砖国家历史发展的特点，之后与典型的金融服务贸易业发展成熟的发达国家或地区间进行对比，发现不足之处。第三章是根据一些量化指标对金砖国家金融服务贸易国际竞争力进行分析，与发达国家与地区之间进行系统的比较。第四章就是根据之前所得到的比较结果专门针对我国的金融服务贸易发展现状所存在的问题研究影响我国金融服务贸易发展的因素，提出提升金融服务贸易国际竞争力的有效对策。
第2章 金砖五国金融服务贸易现状分析
金砖五国作为一个新兴的经济体，渴望在世界格局多极化和经济模式转型的重要时期在国际舞台上争取更多发言权和决策权，金砖五国的不断发展不但对国际政治格局变化产生着深远的影响同时改变着国际经济秩序。尽管金砖国家在过去十多年里实现了快速发展，缩小与发达国家的差距，并在金融危机中能率先复苏，随着全球经济的稳定复苏而进入了新一轮的上升周期，但金砖五国在保持稳定增长的崛起过程中,仍然存在着很多的不确定性和挑战。
2.1 金砖五国金融服务贸易的基本情况
从表2.1数据得知，巴西、俄罗斯、印度、中国以及南非的金融服务贸易进出口额都在逐年攀升，贸易规模也日益扩大，巴西2000年金融服务贸易总额为10.46亿美元，2012年为46.59亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了345%；俄罗斯2000年金融服务贸易总额为1.36亿美元，2012年为39.77亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了2824%；印度2000年金融服务贸易总额为15.53亿美元，2012年为120.71亿美元，2012年金融服务贸易总额较2000年增长了677%；中国2000年金融服务贸易总额为1.75亿美元，2012年为25.86亿美元，2012年较2000年增长了1378%；南非2003年金融服务贸易总额5.03亿美元，2011年为9.01亿美元，2011年金融服务贸易总额较2003年增长了166%。尽管金砖五国金融服务贸易增长速度较快，但相比于美国、英国及中国香港的金融服务贸易规模则相形见绌。
图2.1是经过整理世界金融服务贸易出口总额以及金砖五国金融服务贸易出口总额得出的，图中较为直观的描述了与世界金融服务贸易的出口额增速相比金砖五国的增速较缓，在世界金融服务贸易总出口额中所占的比例较小，未来提高金砖五国金融服务贸易国际竞争力还有很长的路要走。2002年金砖五国金融服务贸易出口额为17亿美元,世界金融服务贸易总出口额为985亿美元，金砖五国占世界金融服务贸易总出口额的1.72%；至2011年金砖五国金融服务贸易为117.89亿美元，同年世界金融服务贸易出口总额为3751亿美元，金砖五国占世界的3.14%，比重较2002年有所上升。
图2.1 世界金融服务贸易出口总额与金砖五国金融服务贸易出口总额
资料来源：
表2.1 金砖五国金融服务贸易发展情况（单位:百万美元）
年份 经济体 项目 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
金融贸易总额 巴西 1046 941 1013 1108 922 1244 1599 1897 2383 3182 3752 4441 4659
俄罗斯 136 339 401 490 965 1282 1493 2646 3400 3838 2773 2847 3977
印度 1553 2086 2032 854 1132 2613 3387 5236 7611 7421 12790 8851 12071
中国 175 176 141 384 232 305 1037 787 881 1163 2718 1493 2586
南非 ___ ___ ___ 397 575 718 883 1072 932 830 936 1058 ___
金融贸易出口额 巴西 376 317 390 363 423 507 738 1090 1238 1570 2073 2662 2684
俄罗斯 100 128 154 176 270 390 589 1174 1320 1973 1053 1103 1280
印度 276 306 598 392 341 1469 2357 3379 4059 3662 6003 6414 5884
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